M-AML

M-AML

ANTI-MONEY LAUNDERING SOLUTION

AML 관련 특정 준수 규정에 따라 관련 업무의 시간과 비용을 절약시켜주는
혁신적인 AI 기반 차세대 자금 세탁 방지 솔루션입니다.

AML(Anti-Money Laundering:자금세탁방지)이란?



불법 자금의 세탁을 적발, 예방하기 위한 법적, 제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제 협력을 연계하는 종합관리시스템입니다.

건전한 금융거래질서를 확립하고 반사회적인 범죄의 확산을 방지하며,
불법 자금의 국내외 유출입에 대해 효과적으로 대처하고자 금융정보분석원(KofIU)의 설립 및 의심거래보고제도(STR)가 도입되었습니다.

이러한 강화된 자금세탁방지제도를 준수하고 고객사의 신용도를 제고하기 위하여
효율적인 방법의 자금세탁방지 시스템의 구축의 필요성이 높아지고 있습니다.

M-AML 특징

  • AI Based AML Platform Performance

    AI(인공지능)를 기반으로 기존 AML 플랫폼보다 더 나은 데이터 분석 기능을 제공하며,
    자연어 처리를 이용해 더욱 포괄적이고 효과적인 의심활동보고(SAR)를 지원합니다.

  • AML/KYC Detection & Reporting Platform

    AML 및 KYC 요구를 충족하도록 고객사 별 분석, 조사, 보고 기능을 포함한
    직관적인 전체 인터페이스를 맞춤 제공합니다.

  • AML Model Validation

    M-AML의 ‘검증 모듈’을 사용하여 설계 목표, 비즈니스 용도에 맞게 작동하고 있는 지
    확인이 가능하며, 필요한 경우 분석된 결과에 따른 권장 사항을 추천드릴 수 있습니다.

  • AML Support

    AML 전문가 팀이 있기때문에 모델 구축 관련 지원 컨설팅 및 세미나, 교육 등을 제공하여
    복잡하고 빠르게 변화하는 AML 준수 환경을 따라 잡는 것을 적극적으로 지원합니다.

M-AML 장점

  • AI 기반 솔루션

    단순히 고객 거래 활동만을 관리하는 것을 넘어서
    AML 담당 준법 감시팀을 포함한
    재무 분석가 및 재무 규정 담당자의 활동까지 포괄적으로 관리합니다.

  • 실시간 반영

    실제 사용하는 고객이 직접 분석 및 업데이트가 가능하며,
    고객사 별로 새로운 범죄 패턴이 감지됨에 따라
    필요한 때에 실시간으로 분석을 업데이트할 수 있습니다.

  • 폐쇄망 지원

    클라우드(개인/공공), 폐쇄망 적용이 가능하며,
    더불어 SaaS 제품으로 호스팅된 클라우드 등에서도
    적용이 가능합니다.

  • 커스터마이징

    고객의 요구사항에 맞게
    AML 요건 등을 커스터마이징할 수 있으며,
    고객사 내에서도 직접 수정이 가능합니다.

  • 감사 리포트 작성

    감사 기관(금융정보분석원)에서 감사 요청된 모든
    정보를 단 몇 분 만에 가져올 수 있습니다.
    보다 빠르게 SARs을 전자적으로 작성하고 제출할 수 있게 지원합니다.

  • 스코어링 시스템

    경고 등급을 측정해주는 독점적 평가 모델인
    ‘AI 기반 스코어링 시스템’의 명확한 지표를 통해
    AML경고 등급을 설정함으로써 객관적인 위험 평가가 가능합니다.

M-AML 적용 효과

  • AML 효과 상승

  • 기관 신뢰성 향상

  • SAR 작성 시간 단축

  • AML 인력 효율 향상

아키텍처